資金繰りの基本的な仕組み

資金繰りは、短期と長期の2つの視点でとらえられます。短期の資金繰りは、目先のお金のやりくりのことです。長期の資金繰りは、資金不足を防ぐように財務体質を改善することです。どちらが重要というものではなく、短期の資金繰りをしながら、将来に向けて長期の資金繰りをしていく必要があります。また、資金の流れに注目して、運転資金サイクル、設備資金サイクル、調達運用サイクル3つに分けることもできます。

インターネットバンキングを活用する

資金管理をするときに便利なのが、インターネットバンキングです。振込手続や入出金の管理を、会社にいながらパソコンでできるので、時間と手間を大幅に短縮することができるので、おすすめです。